Notre approche de placement

La première étape de l’approche de placement du Groupe Financier Berard est de déterminer une répartition de l’actif appropriée, qui est une résultante de votre programme de sécurité financière.

La répartition de l’actif est habituellement effectuée par l’entremise d’achat de fonds communs de placement. Voici quelques-unes des caractéristiques les plus importantes de notre approche de placement :

  • Une approche disciplinée. Nous n’essayons pas de prévoir les mouvements du marché. Les clients devraient prévoir de laisser tous leurs placements dans la répartition de l’actif leur convenant en tout temps.
  • Une gestion de l’impôt. Nous gérons l’impôt à l’aide de la gestion de fonds communs à visée fiscal et d’autres stratégies pour les comptes imposables afin de minimiser le montant d’impôt que vous payez chaque année. Éventuellement, cependant, vous paierez de l’impôt sur la plupart de vos placements, habituellement au moment de la vente. Vous ne pouvez pas l’éviter.
  • Une grande diversification. Les portefeuilles peuvent comporter des actions (obligations) d’entreprises de différents secteurs, tailles, pays, etc.
  • Le rééquilibrage. Les portefeuilles peuvent être rééquilibrés périodiquement pour maintenir l’objectif risque-rémunération de départ du programme de placement. Puisque le rééquilibrage utilise l’approche « acheter à la baisse et vendre à la hausse », on peut s’attendre à une hausse positive potentielle du rendement avec le temps.
  • Des coûts réduits. Tous les placements génèrent des coûts. Nous faisons tout ce qui est en notre pouvoir pour minimiser les coûts quand c’est possible.
  • Une réduction du risque. Toutes les stratégies de placement comportent un certain risque porté par l’investisseur. Tandis que cette approche de placement s’efforce de réduire les risques, on ne peut pas les éliminer complètement.

Toute décision de placement doit être prise après mûre réflexion. Vous trouverez d’importants renseignements sur les fonds communs de placement dans le prospectus simplifié des fonds. Nous vous invitons à le lire attentivement avant d’investir. Les placements dans des fonds communs de placement peuvent donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis leur valeur fluctue fréquemment, et le rendement passé n’est pas indicatif du rendement dans l’avenir. Les valeurs unitaires et les rendements des placements fluctueront.